コラム

 公開日: 2011-02-13 

事業再生の基本的スキーム-その1


事業再生のお手伝いを始めてもう10年近くなります。
出来るだけ秘密に行うものですから、本来地味な分野だと思うのです。
しかし、経済環境の変化のせいか、最近この分野に日が当たり始めた様にも思います。

事業再生は、大きな負債を抱えた企業を「バッド」と「グッド」に分け、「グッド」部分を譲渡し、「バッド」を清算するものです。
「バッド」部分の清算といっても、いわゆる破産手続きは極力回避します。

破産という言葉は、人や会社にレッテルを貼って、再起不能にする感じです。
そこで、出来れば避けたいわけです。
地元の老舗企業など、特に破産を嫌います。

しかし、金融機関は、法的にキチンとした手続きで行わないと絶対了解出来ません。
その気持ちも分かるのです。
そこで、両者の調和点として、会社法上の「特別清算手続き」が選ばれることが多いのです。

「特別清算」というのは、皆さん聞き慣れない言葉だと思います。
一種の和解というと、理解しやすいかもしれません。
話し合いで、金融債権をカットしてもらう手続きのことです。

税金や従業員の給料をカットするわけにはいきません。
また、取引先に対する債務を支払わなければ、二度と取引してくれないはずです。
そこで、これらの債権を支払う代わりに、金融機関に対する債権を一部カットしてもらうことで、新会社を身軽にするわけです。

もちろん、金融機関が簡単に債権カットに応じてくれるわけはありません。
また、安易なカットは、事業の経営者にとってもモラルハザードを招くので、必ずしも良いことではありません。

そこで、専門家(税理士等)が企業を徹底的に調査して経営改善計画を作成し、その計画に沿って債権カット率を算出します。
この調査には数ヶ月かかりますから、再生スキームを作るだけでも大変な仕事なのです。

この後で、金融機関と話し合いを持ちますが、これを「バンクミーティング」と言い、本当の真剣勝負です。
皆さん誠実ですが、やはり立場の違いがあって一回で話がまとまることはありません。苦しい交渉が続くのですが、この続きは、その2で語りましょう

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