コラム

 公開日: 2015-09-12 

投資信託残高100兆円割れ

中国経済に揺れる株式市場

8月に入り、中国経済の鈍化が鮮明になってきた事により、中国上海株式市場が大きく下落してしまいました。

震源となった上海総合指数は月間で約12.5%の下落となりました。

景気自体は、それほど悪くはありませんが、中央銀行による利上げ時期に注目が集まるアメリカ市場のダウ平均株価は6.6%の下落。

日経平均株価はというと、7月末日は20,000円を越えていて、20,585.24円でしたが、8月末では約8.2%の下落となりました。

投資信託の純資産総額

先日、投資信託協会から発表された8月末日の投資信託の純資産総額は96兆6387億円と100兆円を4ヶ月ぶりに割り込みました。

7月末日の純資産総額は101兆4569億円でしたので、公募投信全体では約5.3%の下落と主要株式市場と比べると下落幅は低くなっている事が分かります。


その他の新興国などの株式市場などを見ても6%~9%の下落をしているところが多くなっている中で、投資信託はここまで下落していないのでしょうか。


分散投資や再投資で・・・・


投資信託は株式への投資だけではなく、債券への投資をしているファンドもあります。ただ残念な事に投資信託協会が発表されている統計を見ると公社債投信の比率はまだまだ低いのが現状です。

公社債投信だけの下落で見ると約3%程度ですので、公社債投信の割合がもっと多ければ、投資信託の純資産総額の下落率は少なかったのではないかと思います。


また、投資信託を活用する事のメリットは、株式の配当や債券のクーポンなどが再投資されている点です。


投資信託の中には分配金を年に数回出すものや出さないものがあります。

年に数回分配金を出す投資信託を再投資した場合は、一旦、分配金が課税対象となり、利益が出ているものに対しては課税対象となり源泉徴収されます。

分配金を出さないものは、表面上は分かりづらいのですが、株式や債券のクーポンなどは投資信託の中では受け取っているのですが、表に出ないまま再投資されていますので、非課税で再投資されている事になります。


買い意欲は衰えていない様子

ニュースの中では、8月の下落に対して今まででしたら、不安に思われる方が多く売却をされる方も居られましたが、現在では逆に買い意欲は衰えていないと報じられていました。


各金融機関やファイナンシャル・プランナーによる基礎知識が浸透してきたのでしょうか。


物価上昇率以上の収入上昇が必要となる中、働いても収入が増えない場合は、お金に働いてもらう事も必要になった時代です。

是非、基本を知って、安心できる生活を手に入れましょう。

この記事を書いたプロ

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ファイナンシャルプランナー 吉野裕一

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