コラム

 公開日: 2016-05-11 

『財務・金融戦略自己診断!』

「一生涯、出来るだけお金に困らない経営をしていただきたい。」
と思っています。
「社長は、資金繰りではなく、マーケティングやマネージメン
ト…、売上や利益を作る前向きな仕事に注力していただきたい。」
と思っています。
そのためには、困る前に、金融機関対応や財務に対して、早め
早め、そして継続的な対応を行ってください。

■自己診断を行ってください。

○向こう1年間、資金繰りに困ることは100%ありませんか?
A.100%ない(   )
B.わからない (   )
○現預金月商倍率は、最も少ない時でも1.3倍以上ありますか?
A.1.3倍以上ある      (   )
B.それ以下だ、またはわからない(   )

※上記の二つが共にA.に○が付く社長様、この状態を堅持してく
ださい。どちらか一方にでもB.に○が付く社長様、今すぐ確認
及び対応が必要です。至急ご相談ください。

○金融機関からの融資要請をお断りしていませんか?
A.断っていない(   )
B.断った   (   )
○運転資金の借り入れ後、13か月以上借り替えを行わずに放置
 していませんか?
A.放置していない(   )
B.放置している (   )

※上記の二つどちらか一方にでもB.に○が付く社長様、できれ
ばA.で対応してください。

○返済のみを続けながら、かつ、当面赤字決算が続きそうな会社
 様?
A.リスケしている(   )
B.放置している (   )
○リスケしている会社様、返済はしていませんよね?
A.返済額は0円だ   (   )
B.一部返済を続けている(   )

※上記の二つどちらか一方にでもB.に○が付く社長様、今すぐ
確認及び対応が必要です。至急ご相談ください。

○前回借入れた金融機関借入に対する資金使途違反や報告義務違
 反は犯していませんか?
A.絶対犯していない       (   )
B.わからない、または違反している(   )
○バランスシートの現金や仮払金、役員貸付金は膨らんでいませ
 んか?
A.膨らんでいない        (   )
B.わからない、または膨らんでいる(   )
○子会社への出資金や、貸付金が膨らんでいませんか?
A.膨らんでいない        (   )
B.わからない、または膨らんでいる(   )
○納得できない理由で、金融機関借入を断られたことはありませ
 んか?
A.無い(   )
B.ある(   )
○簡易キャッシュフローはプラスですか?
A.プラスだ          (   )
B.わからない、またはマイナスだ(   )
○実態債務超過に陥っていませんか?
A.債務超過ではない。     (   )
B.わからない、または債務超過だ(   )

※上記の六つのどれか一つでもB.に○が付く社長様、今すぐ確
認及び対応が必要です。至急ご相談ください。

○直近に金融機関借入を行う予定はありますか?
A.予定はない(   )
B.予定がある(   )
○直近に金融機関借入を申し入れたが、
A.希望額を借入れできた(   )
B.断られた      (   )
○大きな投資を控えているが、その投資のシミュレーションは?
A.綿密にシミュレーションを行う予定(   )
B.勘で判断する予定        (   )

※上記の三つのどれか一つでもB.に○が付く社長様、ご相談く
ださい。

■自社の財務状況を金融機関目線も踏まえて理解してください。

・お金の心配をしないために、早め早めに備えましょう。
・資金が必要な時に借入れができる状況を作っておきましょう。
 逆に、借り入れができる状況の時に、資金調達を行いましょ
 う。
・自社の決算書の状況を知っておいてください。直すべきは直
 すように経営してください。

■簡易診断を無料で行います。

決算書二期分を持参いただき、当事務所にお越しください。決
算書を拝見しながらお話を聴かせていただきます。
※お電話かメールで、事前にアポイントをお願いします。
・貴社の状況が複雑でない場合は、その場で今後の方向性を助
 言いたします。
・状況が複雑な場合は、少しお時間を頂戴しますが、貴社の状
 況を分析の上、ご報告いたします。その後の対応についても
 助言いたします。
この簡易診断の費用は無料です。

この記事を書いたプロ

石田雄二税理士事務所 [ホームページ]

税理士 石田雄二

広島県広島市南区的場町1-1-21 クリスタルタワー3F [地図]
TEL:082-264-9024

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