コラム

2015-02-01

財務・金融戦略自己診断!

…13項目を自己診断してください。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

■自己診断を行ってください。

○向こう6か月間、資金繰りに瀕することは100%ありませんか?
A.100%ない            (   )
B.わからない           (   )

○現預金月商倍率は1.3倍以上ありますか?
A.1.3倍以上ある          (   )
B.それ以下だ、またはわからない  (   )

※上記の二つが共にAに○が付く社長様、この状態を堅持してく
 ださい。どちらか一方にでもB.に○が付く社長様、今すぐ確
 認及び対応が必要です。至急ご相談ください。

○金融機関からの融資要請をお断りしていませんか?
A.断っていない          (   )
B.断った             (   )

○運転資金の借り入れ後、13か月以上借り替えを行わずに放置
 していませんか?
A.放置していない         (   )
B.放置している          (   )

※上記の二つどちらか一方にでもB.に○が付く社長様、できれ
 ばA.で対応してください。

○前回借入れた金融機関借入に対する資金使途違反や報告義務違
 反は犯していませんか?
A.絶対犯していない        (   )
B.わからない、または違反している (   )

○バランスシートの現金や仮払金、役員貸付金は膨らんでいませ
 んか?
A.膨らんでいない         (   )
B.わからない、または膨らんでいる (   )

○子会社への出資金や、貸付金が膨らんでいませんか?
A.膨らんでいない         (   )
B.わからない、または膨らんでいる (   )

○納得できない理由で、金融機関借入を断られたことはありませ
 んか?
A.無い              (   )
B.ある              (   )

○簡易キャッシュフローはプラスですか?
A.プラスだ            (   )
B.わからない、またはマイナスだ  (   )

○実態債務超過に陥っていませんか?
A.債務超過ではない        (   )
B.わからない、または債務超過だ  (   )

※上記の六つのどれか一つでもB.に○が付く社長様、今すぐ確
 認及び対応が必要です。至急ご相談ください。

○直近に金融機関借入を行う予定はありますか?
A.予定はない           (   )
B.予定がある           (   )

○直近に金融機関借入を申し入れたが、
A.希望額を借入れできた      (   )
B.断られた            (   )

○大きな投資を控えているが、その投資のシミュレーションは、
A.綿密にシミュレーションを行う予定(   )
B.勘で判断する予定        (   )

※上記の三つのどれか一つでもB.に○が付く社長様、今すぐ確
 認及び対応が必要です。至急ご相談ください。

■自社の財務状況を金融機関目線も踏まえて理解してください。

・お金の心配をしないために、早め早めに備えませんか。
・資金が必要な時に借入れができる状況を作っておきましょう。
 逆に、借り入れができる状況の時に、資金調達を行いましょう。
・自社の決算書の状況を知っておいてください。直すべきは直す
 ように経営してください。

■簡易診断を無料で行います。

決算書二期分を持参いただき、当事務所にお越しください。
決算書を拝見しながらお話を聴かせていただきます。
※お電話かメールで、事前にアポイントをお願いします。
・貴社の状況が複雑でない場合は、その場で今後の方向性を助言
 いたします。
・状況が複雑な場合は、少しお時間を頂戴しますが、貴社の状況
 を分析の上、ご報告いたします。その後の対応についても助言
 いたします。

この簡易診断の費用は無料です。
――――――――――――――――――――――――――――

○当事務所は、『貴社の財務部長代行』を廉価でお引き受けいたします。

○金融機関対応に関するご相談は、当事務所にて承っております。
お気軽にご相談ください。

この記事を書いたプロ

石田雄二税理士事務所 [ホームページ]

税理士 石田雄二

広島県広島市南区的場町1-1-21 クリスタルタワー3F [地図]
TEL:082-264-9024

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