コラム

 公開日: 2017-08-18  最終更新日: 2017-08-19

来年から「積立NISA」が始まります。

皆さんこんにちは。ファイナンシャルプランナーの永柄正智@CFPです。

先日の日本経済新聞に、「積立投資が3年で倍増」という記事が掲載されていました。
NISAが普及してきたことによって、積立投資がだんだんと身近なものになってきたようです。


積立投資は「分散投資」のひとつの方法

投資の基本は、「長期積立分散投資」と言われています。
わかりやすく下の図でご説明すると、



「資産」「国」「通貨」「時間」の4つを分散することによって、リスクを分散して、安定した資産運用を行おうという考え方です。

分散投資では図のとおり、4つすべてが分散の大事な要素なのですが、「資産」「国」「通貨」の3つに関しては、投資をする方の「リスク許容度」によって、どのような選択をするのかが変わってきます。
(リスク許容度とは、資産運用によって発生する損失をどの程度までなら受け入れられるかの度合いのことです)
ただし、4つの中で唯一「時間」の分散だけは、すべての投資家に当てはまる有効な投資手法だと言えます。

上がるか下がるかなんて誰にもわからない

資産運用は、当然ながら運用の成果を求めて行うものですが、株価やドル円相場が上がるか下がるかを予測することは簡単ではありませんし、不可能に近いことだと思います。

リーマン・ショックが来る前に株価が暴落することがわっていれば、保有していたリスク性商品を売却することが出来たかもしれませんが、そのようなタイミングは誰にも予測ができなかったでしょう。

ある一定の間隔で投資を行う「積立投資」であれば、株価が上がったり下がったりという事態に左右されずに投資を行うことが可能ですし、下がった時には逆にチャンスにもなります。

来年から「積立NISA」が始まります!


平成29年度の税制改正で、「積立NISA」が来年の1月から始まることが決定しています。
現行のNISAは、年間投資金額の上限が120万円で最長で10年間の非課税期間というメリットがありますが、新しく始まる「積立NISA」は、年間投資金額の上限が40万円になったものの、運用益に対する非課税期間が20年に大幅に延長されました。

目的によって運用スタイルを選択する


老後の資金準備を行うのであれば「i DeCo」が最も有効だと考えますが、中長期の資産運用を検討される場合には「積立NISA」を活用するのが有効だと思います。
資産運用の世界では、「アセット・ロケーション(資産の置き場所)」という考え方がありますが、ご自身のライフプランや将来の目的によって、運用する場所(口座)や方法を、賢く選択していくことが大切ではないでしょうか。

「i DeCo (イデコ)」や「NISA」、「家計の見直し」、「相続問題や相続手続き」に関するご相談はお気軽にお問い合わせください。どなたでも理解できるように、わかり易くお話しをさせていただきます。

この記事を書いたプロ

アドバンス経営法務事務所 [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 永柄正智

広島県福山市久松台2-16-15 [地図]
TEL:084-994-3350

  • 問い合わせ

このコラムを読んでよかったと思ったら、クリックしてください。

「よかった」ボタンをクリックして、あなたがいいと思ったコラムを評価しましょう。

11

こちらの関連するコラムもお読みください。

<< 前のコラム 次のコラム >>
最近投稿されたコラムを読む
プロへのみんなの声

全ての評価・評判を見る>>

 
このプロの紹介記事
永柄正智 ながえまさとも

ライフプランを精査し節税効果高い確定拠出年金導入を提案(1/3)

 アドバンス経営事務所の代表・永柄正智さんは、関西地方の自治体に20年間勤務。都市再開発事業や観光振興など幅広い業務に従事してきました。その後、外資系企業に勤務する妻の海外赴任が決まったこともあり、独立を決意。ファイナンシャルプランナーの資...

永柄正智プロに相談してみよう!

中国新聞社 マイベストプロ

個人や法人の「確定拠出年金制度」の活用を強力にサポートします

会社名 : アドバンス経営法務事務所
住所 : 広島県福山市久松台2-16-15 [地図]
TEL : 084-994-3350

プロへのお問い合わせ

マイベストプロを見たと言うとスムーズです

084-994-3350

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

永柄正智(ながえまさとも)

アドバンス経営法務事務所

アクセスマップ

このプロにメールで問い合わせる
このプロへのみんなの声

理解できて頭がスッキリしました。

周りにイデコを始めるひとが多くて、始める前にメリットや注...

K.T
  • 30代/男性 
  • 参考になった数(6

このプロへの声をもっと見る

プロのおすすめコラム
資産運用は、いったいどの制度を使えばいいの?
イメージ

皆さんこんにちは。ファイナンシャルプランナーの永柄正智@CFPです。今回は、いろいろな資産運用の制...

[ 資産形成のコツ ]

公務員の老後の準備は「iDeCo」を活用しましょう。
イメージ

皆さんこんにちは。ファイナンシャルプランナーの永柄正智@CFPです。今回は、公務員のみなさんの老後...

[ 確定拠出年金 ]

長期積立分散投資の成果を知っていますか?
イメージ

皆さん、こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの永柄正智@CFPです。来年1月から始まる「つみたて...

[ 資産形成のコツ ]

2018年は FINTECH (フィンテック) が世の中を変える
イメージ

皆さんこんにちは。ファイナンシャルプランナーの永柄正智@CFPです。2018年の株式市場は、二日連続の大幅...

[ マネーリテラシー ]

2018年の経済展望。
イメージ

皆さんこんにちは。ファイナンシャルプランナーの永柄正智@CFPです。2017年も残すところ、あと1日となり...

[ マネーリテラシー ]

コラム一覧を見る

スマホで見る

モバイルQRコード このプロの紹介ページはスマートフォンでもご覧いただけます。 バーコード読み取り機能で、左の二次元バーコードを読み取ってください。

ページの先頭へ