コラム

 公開日: 2016-12-01  最終更新日: 2017-04-10

年末調整の記載はしっかりと。


こんにちは。ファイナンシャルプランナーの永柄正智です。

年末調整でしっかり控除を受けましょう

皆さん。年末調整の記載や提出はもう済まれましたか。

もしかすると「めんどくさいから、もういいや。」と思われている方もいらっしゃるかもしれません。
ただし、しっかりと記載しないと税の還付が漏れなく受けれませんので「控除証明書」に従って
漏れなく記載したいところです。

以下に、家に送られてくる「控除証明書」にもとづいて記載するものをご説明します。

○保険や私的年金に関する控除は3種類有ります

①生命保険料控除
 「生命保険料控除証明書」を確認しながら記載するとよいでしょう。
証明書には、「証明額」として今年の1月から直近までに支払った金額と、
年末までに支払う予定の金額の合計額が記載されています。
申告書には、年末まで支払った場合の金額を記載しましょう。

②地震保険料控除
 「地震保険料控除証明書」にもとづいて記載しましょう。
「地震保険料」と「旧長期損害保険料」が記載されている場合がありますが、
平成19年分から廃止された「旧長期損害保険料」は経過措置として、要件
を満たすもののみが地震保険料控除の対象となります。

③小規模企業共済等掛金控除
 小規模企業共済に加入している方や、確定拠出年金に加入している
自営業やサラリーマンの方は申告が必要です。
 特に、小規模企業共済等掛金控除は掛金の全額が所得控除となるため
節税効果が大きいです。忘れずに記載しましょう。
※「小規模企業共済」と「確定拠出年金」の両方に加入されている方は、
 両方の掛金の合計額が控除されます。

来年の1月からは、ほぼすべての現役世代の方が確定拠出年金に加入できる
ようになります。加入された方は、来年の年末調整で、確定拠出年金の掛金
についての申告が必要になります。
確定拠出年金の掛金は、「小規模企業共済等掛金控除」だということを
覚えておいてくださいね。

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