コラム一覧

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「i DeCo (イデコ)」 についてお話しさせていただきます!

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ファイナンシャルプランナー@CFPの永柄正智です。今回は、7月9日(日)に福山で開催されるセミナーのご案内です。 FPフォーラム in 福山 NPO法人日本FP協会が毎年開催している「FPフォーラム in 福山」が今年も7月9日(日)に福山市のまなびの館ローズコム(福山市生涯学習プラザ)... 続きを読む

確定拠出年金

2017-06-04

広島空港からシンガポール直行便が就航します!

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ファイナンシャルプランナーの永柄正智です。今回は、お金の話ではなく、観光やビジネスの話題についてお話しをさせていただきます。妻と子供達がシンガポールに暮らしており、広島とシンガポールの間を頻繁に行き来している私にとって、とても大きなニュースがありましたので、情報をシェ... 続きを読む

海外情報

2017-05-30

こどもへの金融教育

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ファイナンシャルプランナー@CFPの 永柄正智 です 。今回は「こどもへの金融教育」についてお話をしたいと思います。 お小遣いの渡し方 最近、8歳になる娘がお友達と買い物に出掛けることが多くなってきました。だんだんとファッションにも敏感な年ごろになって、洋服を着飾って鏡の前に立つ姿を... 続きを読む

マネーリテラシー

2017-05-17

減りゆく公的年金への対応策とは

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ファイナンシャルプランナーの永柄正智です。今回は、将来的に減っていく可能性が高い公的年金に対して、いかに個人が対策を講じていけばいいのか、について考えてみます。現在、日本では人口減少と少子高齢化の両方が同時に進んでいます。この状況は、年金制度を支える側の人口は減って... 続きを読む

確定拠出年金

2017-04-30

ロボアドバイザーの選択肢が広がってきています

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ファイナンシャルプランナーの永柄正智です。最近、ロボアドバイザーで資産運用が行える選択肢が増えてきています。いまや通信販売やネットバンキングなども、スマホで簡単に色々なことができるようになってきました。そして、その流れの一つとして、資産運用の世界でも、フィンテックを活... 続きを読む

資産形成のコツ

2017-04-09

シンガポールREITの魅力

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ファイナンシャルプランナーの永柄正智です。今回は私がもう一つの拠点を持っているシンガポールに関する話題です。シンガポール証券取引所に、シンガポールREITや香港REITなどで構成された新しいETF(上場投資信託:Exchange Traded Fund)が上場されます。ちなみにETFとは、Real estat... 続きを読む

資産形成のコツ

2017-03-16

危険な「キャッシング」と「リボ払い」という選択

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 キャッシングとリボ払いの危険 先日ご相談を受けたお客様で、「キャッシングとリボ払いによって、借金が全く減って行かないんです。」と悩んでおられる方がおられました。その方の返済の状況を伺ってみると、今後、返済を続けていったとしてもいっこうに借金が減っていかない構造的な原因... 続きを読む

マネーリテラシー

2017-02-25

公務員の方からのお問い合わせが増えています。

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確定拠出年金活用の専門家で行政書士@ファイナンシャルプランナー(CFP)の永柄正智です。最近、公務員の方からのお問い合わせが増えています。今年1月から iDeCo(個人型確定拠出年金) が始まり、公務員のみなさんも確定拠出年金に加入することが可能になりました。公務員の退職金制... 続きを読む

確定拠出年金

2017-01-27

i DeCo の選択肢が広がってきています

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 地方銀行も選択肢に 今月からすべての現役世代が加入できるようになったi DeCo (個人型確定拠出年金)ですが、最近はネット系証券会社だけではなく地方銀行も、加入先金融機関としての魅力が増してきています。中国地方の代表的な地方銀行である広島銀行と中国銀行の両行は、昨年末から... 続きを読む

確定拠出年金

2017-01-23

データでみる資産運用の必要性

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 すべての現役世代が「 i DeCo」 に加入できるようになりました いよいよ2017年がスタートしました。お正月の間に、昨年9月に公表された「金融庁 平成27年度事務年度 金融レポート」に目を通したのですが、あらためて「金融リテラシー」を普及させることの重要性に気付かされました。下... 続きを読む

資産形成のコツ

2017-01-03

日米金利差拡大の影響と低金利のメリット・デメリット

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こんにちは。ファイナンシャルプランナーの永柄正智です。 日米の金利差をチェック 日本の長期金利を表す指標の中で、代表的なものは「新発10年国債」の利回りです。今日現在(12月21日)の日本国債の10年債利回リは0.062%、米国債の10年債利回りは2.553%となっています。日銀が... 続きを読む

資産形成のコツ

2016-12-21

NISAとiDecoは使い分けが大事。

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ファイナンシャルプランナーの永柄正智です。NISAの普及がなかなか進まない中、財務省は年間の投資上限額が40万円で20年間の非課税期間がある新たなNISA(積立NISA)の制度を検討しているようです。現行のNISAは、投資上限額が年間100万円から120万円に増額されるなどの変更はあったものの... 続きを読む

資産形成のコツ

2016-12-06

年末調整の記載はしっかりと。

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こんにちは。ファイナンシャルプランナーの永柄正智です。 年末調整でしっかり控除を受けましょう 皆さん。年末調整の記載や提出はもう済まれましたか。もしかすると「めんどくさいから、もういいや。」と思われている方もいらっしゃるかもしれません。ただし、しっかりと記載しない... 続きを読む

ファイナンシャルプランニング

2016-12-01

国民年金制度に対する大きな誤解

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今回は、国民年金に関する大きな誤解についてお伝えします。若い人達の間には、「国民年金を払っても、どうせ年金はもらえない」という思い込みにも近い考えを持つ人がいます。実際に、国民年金の納付対象者のうち、約3割の人は納付をしていません。(下の表をご参照ください)(出典:... 続きを読む

年金

2016-11-27

日本で最も優れた資産形成手段とは(その2)

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こんにちは。ファイナンシャルプランナーの永柄正智です。日本で老後の資産形成をする行う場合に最も有利な環境で積み立てを行えるのが「確定拠出年金制度」であることは前回のコラムでお伝えしました。 「確定拠出年金制度」の税制優遇は、「拠出時」「運用時」「受取時」の3つの段階で... 続きを読む

確定拠出年金

2016-11-25

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永柄正智 ながえまさとも

ライフプランを精査し節税効果高い確定拠出年金導入を提案(1/3)

 アドバンス経営事務所の代表・永柄正智さんは、関西地方の自治体に20年間勤務。都市再開発事業や観光振興など幅広い業務に従事してきました。その後、外資系企業に勤務する妻の海外赴任が決まったこともあり、独立を決意。ファイナンシャルプランナーの資...

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こどもへの金融教育
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ファイナンシャルプランナー@CFPの 永柄正智 です 。今回は「こどもへの金融教育」についてお話をしたいと思います。...

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